ČSOB Pojišťovna, člen holdingu ČSOB patřícího do nadnárodní skupiny KBC, je univerzální pojišťovna, která nabízí široké spektrum životních i neživotních pojištění občanům, malým a středním podnikatelům i největším korporacím. V současné době spravuje téměř milion pojistných smluv. Měřeno předepsaným pojistným je čtvrtou největší pojišťovnou na domácím trhu. Profinit je dlouhodobým partnerem a dodavatelem ČSOB Pojišťovny v oblasti informačních systémů, a to především v doméně neživotního pojištění.

Výchozí situace

V rámci realizace projektu optimalizace obchodní sítě ČSOB Pojišťovny přirozeně vznikaly požadavky na vytvoření technologických podmínek, které by umožnily efektivní zavedení nových procesů. V sektoru neživotního pojištění poskytovaly stávající, roky provozu ověřené systémy pojišťovny dostatečně stabilní technologické zázemí pro správu pojistných smluv. Inovace byla vyžadována v oblasti tvorby pojistných smluv, a to především pro oblast pojištění podnikatelských rizik (PPR), kde nesourodé a ne příliš automatizované možnosti tvorby pojistných smluv nezapadaly do konceptu nově optimalizovaných procesů. Konkrétně se jednalo o následující možnosti tvorby pojistných smluv:

• Formulářové pojistné smlouvy - jednoduché předtištěné formuláře, které je nutné následně manuálně typovat do systémů pojišťovny.
• Typovací předloha vMS Excel - jednoduchá pomůcka sloužící pro tvorbu návrhů pojistných smluv, které jsou následně předány pracovníkům pojišťovny pro natypování do systémů pojišťovny.

• Systém PPR - pokročilí uživatelé mohou typovat pojistné smlouvy přímo do stávajícího systému PPR, který je určen pro velké smlouvy pojištění podnikatelských rizik.

Cíle projektu

Cílem projektu bylo především překonat neefektivity a omezení při tvorbě pojistných smluv, a to prostřednictvím aplikace, která bude splňovat následující požadavky:

• Integrované sazebníky - aplikace obsahuje kompletní business logiku a validační pravidla s cílem neumožnit uživateli vytvořit chybnou pojistnou smlouvu.
• Tvorba nabídky a pojistné smlouvy - rychlá kalkulace ceny, možnost variant nabídek.
• Podpora úpisu - aplikace poskytne potřebné informace, které se využívají k posouzení pojištění.
• Změny pojistné smlouvy - umožnit provedení změny nad stávající pojistnou smlouvou.
• Podpora tisků - tisk nabídky a pojistné smlouvy, tisky změn s cílem nezávislosti uživatele.
• Elektronické přenosy dat - přenesení dat do primárního systému stisknutím tlačítka scílem omezení typování.

•  Archivace nabídek a pojistných smluv.

Řešení

Z analýzy možných řešení, splňujících požadavky zadání, postupně vykrystalizovaly tři varianty:

• rozšíření typovací předlohy vMSExcel,
• rozšíření stávajícího systému pro retailové pojištění,
• samostatná aplikace sdistribucí uzavřených pojistných smluv pomocí onlinepřenosů do TIS B2B.

Z těchto variant byla z důvodu nejvyšší přidané hodnoty zvolena varianta samostatné aplikace. Profinit při realizaci řešení využil detailních znalostí stávajících systémů pojišťovny a navrhl aplikaci PPR Offline (jejíž klientská část je v ČSOB Pojišťovně známá pod názvem Paleta). Aplikace je založena na moderních technologiích umožňujících efektivní vývoj a disponujících značným potenciálem dalšího rozvoje a snadné údržby. Na druhou stranu je aplikace schopna se, díky elegantnímu konceptu sdíleného doménového modelu, integrovat se stávajícím systémem PPR prostřednictvím jasně definovaného rozhraní webových služeb, a to prakticky bez nutnosti zásahu do stávajícího systému PPR.

 Přínosy pro ČSOB Pojišťovnu

•  Aplikace pomohla ČSOB Pojišťovně voptimalizaci procesů tvorby pojistné smlouvy.
• Díky konceptu generického uživatelského rozhraní mohou nyní uživatelé jednotným způsobem modelovat 90 různých pojištění sdružených vosmnácti různých pojistných produktech.
• Zhruba 180 business kontrol nedovolí uživateli sjednat nekorektní pojistnou smlouvu.
• Díky omezení ručního typování smluv došlo kúspoře nákladů na lidskou práci.
• Díky vysoké konfigurovatelnosti je možné snadno přidávat do aplikace nové produkty, zvelké části pouze úpravou konfigurace bez nutnosti změny uživatelského rozhraní.
• Vysoce modulární architektura garantuje značný potenciál dalšího efektivního rozvoje aplikace.
• Aplikace byla velmi pozitivně přijata uživateli z obchodní sítě:

 „Aplikace Paleta od společnosti Profinit výrazně pomohla ČSOB Pojišťovně v optimalizaci procesů tvorby pojistné smlouvy a přispěla k nárůstu objemu sjednaných smluv. Díky konceptu generického uživatelského rozhraní mohou nyní uživatelé jednotným způsobem modelovat 90 různých pojištění sdružených v osmnácti různých pojistných produktech. Nové produkty je možné přidávat z velké části pouze úpravou konfigurace bez nutnosti změny uživatelského rozhraní. Aplikace byla velmi pozitivně přijata v naší obchodní síti."

Lubomír Dvořák, Process Manager, Divize neživotního pojištění, ČSOB Pojišťovna